Laur
[ ]
|
 |
donderdag 18 maart 2010
9:53
|
|
Beste Tom,
Hartelijk dank voor je verhelderende uitleg.
De nadelen die je opsomt lijken me inderdaad toch niet onbelangrijk. Vanmiddag ga ik in real-life bankshoppen en laat zeker weten welke tarieven ik daar kan verkrijgen en vooral de voorwaarden die eraan gekoppeld zijn. Gr
|
|
|
tom
[ bankshopper ]
|
 |
woensdag 17 maart 2010
21:49
|
|
voordelen:
- je lost sneller kapitaal af
- je initiële aflossing ligt een stuk lager dan bij vaste rentevoeten (wat voor starters soms handig is)
- je kan later nog veranderen naar vast mocht deze interessant zijn (niet bij alle instellingen)
- rentevoet kan max. 1% per jaar stijgen (eerste 3j.)
nadelen:
- je mag zeker zijn dat je gedurende het grootste deel van je lening aan je worst case scenario zal zitten
- je worst case is meestal hoger dan de vaste rentevoet die je nu kan krijgen
Je kan het best eens een aflossingstabel maken op deze site voor vast en variabel en zien waar je het meeste intresten aflost.
Hou er sowieso rekening met je worst case bij variabel (dat je deze kan betalen). Want binnen drie jaar kan het al zover zijn.
|
|
|